Het proces van de Wwft controle

Wat mag je verwachten na het aanvragen van een rekening?

We vergelijken de aanvraag met de controle van je koffer op een vliegveld met de volgende betrokkenen:

1. Koffer met geld van de klant.
2. De financieel adviseur.
3. Het NNEK ‘klantacceptatie team’, oftewel: de anti-witwas controle.
4. De Toezichthouder: AFM.

Wij zijn verplicht vanuit de Wwft om de herkomst van de inleg te controleren. De koffer met geld wordt dus door ons gecontroleerd. Een drietal zaken komt voor:

1. We accepteren de klant direct: de koffer gaat ongeopend door de controle.
2. We accepteren de klant niet: de koffer en klant mogen niet mee op de vlucht.
3. We hebben vragen over de herkomst: de koffer moet open voor controle.

Het laatste hangt af van de inhoud van de koffer. Hoe duidelijker de herkomst te verklaren is, hoe sneller deze door de controle mag. Wij stellen eventuele vervolgvragen altijd aan jou als adviseur. Grotere, vollere en ondoorzichtige koffers controleren we altijd strenger. Ook controleren we extra als de koffer niet (volledig) is ingepakt door de klant zelf. Dus grotere bedragen, meer betrokkenen en complexe herkomst krijgen extra controle. Ook geld dat afkomstig is van of via derden wordt gecontroleerd.

Tips voor een snellere afhandeling

1. Voeg de benodigde informatie altijd toe aan de aanvraag bij het online aanvragen van een rekening. Vul de vragen zo compleet mogelijk in.

2. In het geval van verdiepende vragen van ons Klant Acceptatie Team (KAT). Wist je dat:

1. Onze collega’s de casus moeten kunnen snappen op basis van de verstrekte informatie.
2. Wij de compleet opgevraagde documenten nodig hebben. Stuur deze compleet en laat geen pagina’s weg.
3. Een korte omschrijving in de e-mail van de klantsituatie kan helpen bij het beoordelen.
4. We geen informatie nodig willen die niet bijdraagt aan het onderzoek. Dat moeten we namelijk toch beoordelen en kost dus extra tijd.

Doorlooptijden type rekening

Hieronder zie je de gemiddelde doorlooptijd van een binnengekomen aanvraag tot een geaccepteerde klant per type rekening. Dit is inclusief opvragen extra documenten, het onderzoek en beoordelen van het risico van de klantsituatie.

Proces Wwft & CDD

Wil je meer weten over hoe ons proces in hoofdlijnen is opgezet? Lees het document in de rode button: 'download proces'. Op deze manier kun je de verwachtingen van je klant beter managen. En het is prettig voor je klant om te weten waar hij/zij aan toe is.

Werk je met NNEK? Dan is het handig om ons proces door te lezen, zodat je begrijpt wanneer en waarom we bepaalde vervolgvragen stellen als jouw klant een rekening bij ons opent.

Werk je met Fondsenplatform? Dan is het handig om te weten hoe ons proces verloopt, zodat je begrijpt wanneer en waarom we bepaalde vervolgvragen stellen als jouw klant een rekening bij ons opent. Daarnaast werk je onder het nationaal regime, dus zul je zelf ook een klantonderzoeksproces ingeregeld moeten hebben. Je kunt ons proces als voorbeeld gebruiken.

Download proces

Heb je nog vragen?

Stuur ons een mail: [email protected] of [email protected]